Инвестиции в криптовалюту: как выбрать активы и стать инвестором

Содержание:

1. Почему инвестируют в криптовалюты
2. Что учитывают при выборе криптовалют
3. Лучшие криптовалюты для инвестирования
4. Виды инвестирования в криптовалюту
5. Где можно купить криптовалюту 
6. Как стать криптоинвестором: пошаговая инструкция
7. Риски инвестирования в криптовалюту
8. Советы по сборке инвестиционного криптопортфеля
9. Заключение
10. Вопросы и ответы

Инвестиции в криптовалюту в последние годы становится все более популярным способом получения дохода. Однако они связаны с определенными рисками, поэтому очень важно разобраться, как правильно выбирать криптовалютные активы для инвестирования, чтобы снизить возможные потери и повысить шансы на успех.

В данной статье мы разберем основные факторы, которые стоит учитывать начинающим инвесторам при выборе криптовалют для инвестиций. Рассмотрим самые популярные и перспективные на сегодняшний день криптомонеты, дадим практические советы по формированию инвестиционного криптопортфеля. Кроме того, разберем популярные способы вложения средств в крипту.

1. Почему инвестируют в криптовалюты

Несмотря на высокие риски, инвестиции в криптовалюту могут быть очень прибыльными. В последние годы наблюдается стремительный рост курсов многих популярных криптоактивов. Например, если в начале 2017 года 1 BTC стоил около $1000, то в ноябре 2021 года цена биткоина достигла исторического максимума в $68989.

Существует возможность в сравнительно короткие сроки получить большую прибыль от роста стоимости криптовалют. Важно учитывать, что крипторынок отличается высокой волатильностью, так что за короткое время цены могут как резко вырасти, так и значительно упасть.

Многие люди могут приобрести криптовалюты на специальных биржах либо обменных площадках с помощью банковских карт, электронных платежных систем, а также обменять на другие криптоактивы. Вложения позволяют сохранить свои средства от инфляции и дополнительно заработать на разнице курсов.

2. Что учитывают при выборе криптовалют

Очень важно грамотно подойти к выбору цифровых активов. Существует несколько факторов, которые следует проанализировать перед инвестированием средств.

К ним относится:

1. Капитализация. Этот показатель отражает общую стоимость криптовалюты, находящихся в обращении. Чем выше капитализация, тем надёжнее цифровой актив.
2. Предназначение криптовалюты и ее связь с реальным бизнесом. Некоторые токены используются для конкретных целей внутри блокчейн-платформ и децентрализованных приложений.
3. Команда разработчиков. От компетенций разработчиков напрямую зависит успех и перспективы развития проекта.
4. Активность сообщества в социальных сетях. Позволяет оценить интерес и доверие со стороны пользователей.

Учет этих факторов поможет определить наиболее ценные и перспективные криптовалюты для инвестирования.

3. Лучшие криптовалюты для инвестирования

На сегодняшний день существует уже более 10000 различных криптовалют. Однако лишь некоторые из них по-настоящему надежны и имеют хорошие перспективы роста. Рассмотрим популярные и потенциально доходные криптомонеты, которые занимают первые места по популярности и имеют большой спрос на криптовалютном рынке.

Bitcoin (BTC)

Биткоин по праву считается первой криптовалютой в мире. Это дорогая криптовалюта с самой большой капитализацией на крипторынке ($826 млрд). Биткоин был создан в 2009 году и за прошедшее время завоевал большое доверие инвесторов.

Эмиссия BTC ограничена уровнем в 21 млн монет, на данный момент в обращении находится 19 млн BTC. Текущий курс Bitcoin составляет $42 190 за 1 BTC. Основатель Биткоина до сих пор неизвестен, что придает этой криптовалюте ореол загадочности и привлекает новых пользователей. Хоть и Биткоин подвержен сильным колебаниям стоимости, многие инвесторы видят в нем потенциал для получения высокой прибыли в долгосрочной перспективе.

Ethereum (ETH)

Ethereum занимает второе место по капитализации с показателем $269 млрд. В отличие от Биткоина эмиссия ETH изначально не ограничена. Рыночная цена за 1 ETH в настоящее время составляет $ 2 241.

Главное конкурентное преимущество Ethereum заключается в технологии смарт-контрактов, которая открывает широкие возможности для создания децентрализованных приложений в самых разных областях. Это определяет огромный потенциал роста платформы.

Tether (USDT)

Tether — один из самых популярных стейблкоинов (stablecoins), привязанных к доллару США. Эмиссия токенов обеспечивается реальными фиатными деньгами, что гарантирует минимальные колебания курса.

Капитализация Tether составляет 90 млрд долларов, что делает этот проект одним из крупнейших в криптоиндустрии. USDT доминирует в торговых парах и расчётах на биржах.

Tether выпущен на нескольких блокчейнах с использованием протокола OMNI, Ethereum, Tron и др. На данный момент в обращении находится 90 млрд штук. Курс USDT привязан к доллару и составляет около 1$.

Binance Coin (BNB)

BNB — токен крупнейшей в мире биржи Binance. Занимает 4-е место по капитализации. Используется для оплаты комиссий и ежеквартального "уничтожения" части эмиссии для поддержания курса.

Выпущено максимум 170 млн BNB, из которых обращается 153 млн монет. Рыночная капитализация — $37 млрд. Текущая цена токена BNB составляет $243. BNB доступен для торговли на всех основных биржах. Является выгодным активом для краткосрочных спекуляций и долгосрочных инвестиций.

Ripple (XRP)

Ripple занимает одно из лидирующих мест на крипторынке с капитализацией порядка $33 млрд. Эта платформа изначально создавалась как платёжная система для быстрого и дешёвого перевода денег по всему миру. Благодаря партнерским соглашениям с крупными финансовыми организациями Ripple активно внедряется в банковской сфере для оптимизации расчётов.

Текущий курс токена XRP составляет $ 0,62 за 1 штуку. Эксперты видят хорошие перспективы роста цены Ripple по мере расширения партнерской сети и внедрения системы в глобальные финансовые потоки.

3. Виды инвестирования в криптовалюту

Существует несколько основных способов инвестирования средств в криптоактивы. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Долгосрочные вложения

Этот вид инвестиций подразумевает покупку криптовалют с целью получения дохода в перспективе от 3 до 5 лет или дольше. Стратегия долгосрочного инвестора заключается в том, чтобы купить криптовалюты по текущему курсу, разместить их на холодном аппаратном криптокошельке, а затем просто ждать, пока их стоимость вырастет в разы или десятки раз с течением времени.

При этом важно выбрать по-настоящему надежные криптовалюты с хорошим потенциалом роста. Сегодня для долгосрочного инвестирования идеально подходят Биткоин и Эфириум. Большинство инвесторов в разных странах включают их в свой портфель, поскольку они показывают значительный рост в цене, несмотря на периоды падения. Они могут составить ценность, сопоставимую с традиционными активами, такими как акции и облигации.

Спекуляции на краткосрочной разнице курсов

Этот подход позволяет получать регулярный доход за счет быстрых сделок купли-продажи критовалют. Суть спекуляций заключается в следующем: инвестор покупает криптовалюту по определенной цене, ждет, когда курс вырастет даже на несколько пунктов, а затем быстро фиксирует прибыль, продав криптовалюты по более высокой цене. И так можно зарабатывать на постоянных колебаниях стоимости, которые характерны для волатильного крипторынка.

Однако трейдинг требует хороших аналитических навыков, внимательного отслеживания графиков и новостей, регулярного анализа рыночных настроений. Кроме того, спекулянту необходимо быть психологически готовым к потерям от неудачных сделок.

Майнинг криптовалют

Это еще один из популярных способов заработка, при котором новые монеты генерируются путем решения математических задач на компьютере майнера. За что он и получает вознаграждение в виде части эмитированных токенов.

Однако для рентабельного майнинга требуется достаточно дорогое оборудование. Кроме того, этот процесс предъявляет высокие требования к обеспечению электропитания и охлаждения устройств. Поэтому майнинг уже давно перестал быть тритривиальным занятием и превратился в высокотехнологичный бизнес.

Стейкинг

Еще одним перспективным направлением заработка на криптовалютах является стейкинг. Это аналог депозита в банке, только вместо фиатных денег в хранилище блокчейна блокируется определенное количество цифровых монет на время от 30 до 180 дней или больше.

За это вкладчик получает вознаграждение в виде новых монет в районе 5-17% годовых в зависимости от проекта, а сеть – поддержание работоспособности за счет комиссий. Стейкинг дает возможность получать пассивный доход на уже имеющихся в портфеле криптовалютах. При этом в отличие от холдинга требуется более активное управление вложениями, выбор надежных пулов и проектов, отслеживание работы сети. Но и доходность здесь выше.

IEO (Initial Exchange Offering)

Это аналог ICO, только выпуск новых токенов происходит не напрямую, а через биржу посредника. Такая модель снижает риски инвесторов, так как биржи проводят тщательную проверку проектов перед листингом криптовалют.

IEO стартуют на площадках в формате краткосрочной распродажи ограниченного количества токенов среди инвесторов биржи. Цена токенов обычно ниже, чем будет после выхода на биржу. Таким образом можно получить быструю прибыль после листинга.

Проекты метавселенных

Это относительно новое, но быстро развивающееся направление вложений в цифровые активы, связанные с 3D виртуальными мирами и AR/VR технологиями.

Инвесторы вкладывают средства в покупку земельных участков, недвижимости, предметов инфраструктуры в виртуальных мирах на базе блокчейна. В перспективе при активном развитии метавселенных стоимость этих цифровых активов может многократно вырасти.

NFT

Это вложения в уникальные невзаимозаменяемые токены, которые представляют собой цифровые сертификаты подлинности различных объектов искусства, коллекций, видео или любых других данных в цифровом пространстве.

Инвесторы покупают NFT на специализированных торговых площадках, а затем в расчете на рост цены перепродают на вторичном рынке. Некоторые токены достигают огромной стоимости в сотни тысяч или миллионы долларов.

DeFi-фарминг

Это еще один из способов заработка в децентрализованной финансовой системе на блокчейне. Он заключается в блокировке своих криптовалют для обеспечения ликвидности финансовых сервисов: кредитных протоколов, DEXов и так далее.

Взамен инвестор получает комиссионные в виде токенов платформы. Помимо этого, часто начисляются проценты от депозита. Таким образом, криптовалюта приносит двойной доход в рамках DeFi экосистемы. Среднегодовая доходность – около 7-15%.

Вложения в стейблкоины

Это покупка таких криптомонет, как Tether, USD Coin, курс которых привязан к фиатным деньгам или другим активам. За счет механизмов эмиссии и сжигания токенов стейблкоины сохраняют стабильность курса.

Инвесторы вкладывают средства в стейблкоины как в аналог банковского депозита для сохранения и минимального увеличения капитала. Также их часто используют для переводов, расчетов, трейдинга в условиях волатильного рынка. Ставки доходности – в районе 3-8% годовых.

Где можно купить криптовалюту для инвестирования

Существует несколько вариантов площадок, где можно приобрести популярные криптомонеты для инвестиций:

1.  Криптообменники. Они работают по принципу интернет-эквайринга, позволяя моментально приобрести криптовалюты за фиат через платежные системы. Наш обменник поддерживает карты российских банков, предлагает множество валютных пар для обмена, минимальные комиссии и быстрые транзакции.
2. Криптовалютные биржи. Это удобный и популярный способ покупки криптовалют. На биржах представлено большое количество различных криптоактивов и инструментов, которыми трейдеры могут пользоваться для торговли. Обычно биржи требуют пройти долгую процедуру регистрации и верификации, пополнить счет через платежные системы, банковский перевод или карты и затем уже приобретать криптовалюты на внутреннем рынке биржи по выгодным курсам.
3. P2P площадки. Они предоставляют возможность покупать или продавать криптовалюты напрямую между участниками. Это способ осуществления транзакций без посредников. На таких ресурсах пользователи размещают объявления с предложениями по обмену цифровых активов, условиями, курсом. Несмотря на это, есть высокая вероятность столкнуться с мошенниками.
4. Банковские автоматы. В крупных городах установлены специальные банкоматы, позволяющие купить популярные криптовалюты (BTC, ETH, LTC, DASH и др.) наличными за считанные минуты. Достаточно загрузить деньги, указать электронный кошелек и всё — токены придут к вам на счет. Правда комиссии тут выше.

Чтобы воспользоваться услугами нашего обменника, переходите на главную страницу сайта. Выберите пару для обмена: слева валюту, которую хотите отдать, а справа – ту, которую хотите получить. После вы должны ввести сумму для обмена в рублях, номер счета и адрес электронной почты – email.

У нас можно купить Bitcoin, Ethereum, Tether (USDT), Dogecoin, Binance Coin (BNB) и многие другие. Информацию о них можно найти в разделе  «Блог».

4. Как стать криптоинвестором: пошаговая инструкция

Если вы хотите инвестировать в криптовалюту, то для начала нужно подготовиться. Давайте разберем этот процесс поэтапно.

Открыть криптовалютный кошелек

Прежде чем купить криптовалюты и начать инвестировать, потребуется завести криптокошелек.

Существует два основных типа кошельков:

• «Горячие» онлайн кошельки. Они позволяют быстро покупать и продавать криптовалюты, но они менее безопасны, так как ключи хранятся у посредника. Это кошельки на биржах, мобильные криптокошельки. Держать активы на биржах рекомендуется только, если вы собираетесь ими торговать.
• «Холодный» кошелек устанавливается на ваш компьютер либо мобильное устройство. Он дает вам полный контроль над финансами, так как приватные ключи не покидают ваше устройство. Холодные кошельки считаются наиболее безопасным способом хранения.

Идеальный вариант — использование «горячего» онлайн-кошелька для текущих операций и «холодного» кошелька для инвестиций.

Выбрать стратегию инвестирования

Существует два основных способа заработка на криптовалюте:

• Пассивный способ. Заключается в долгосрочных вложениях, когда инвестор покупает криптовалюты и оставляет их на хранение в расчете на рост курса в перспективе. Требует терпения и выдержки.
• Активная торговля. В этом случае инвестор регулярно совершает сделки купли-продажи криптовалют с целью заработать на колебаниях цен. Необходимы знания технического анализа и опыт трейдинга.

Новичкам рекомендуется выбрать пассивный способ, поскольку он более простой. А для активной торговли желательно предварительно детально изучить этот процесс.

Анализировать результаты инвестиций

Для успешного инвестирования потребуется внимательно отслеживать и анализировать состояние вашего криптопортфеля — динамику роста стоимости криптовалют, ценовые колебания на рынке. Важно постоянно повышать свою финансовую грамотность, изучать актуальные новости и прогнозы аналитиков. Это поможет вовремя скорректировать свою инвестиционную стратегию.

5. Риски инвестирования в криптовалюту

Несмотря на огромный потенциал доходности, инвестиции в криптоактивы сопряжены с рядом серьезных рисков, о которых стоит помнить:

1.  Высокая волатильность. Курсы криптовалют могут демонстрировать резкие колебания в течение одного дня. Важно грамотно оценивать текущую рыночную конъюнктуру и не поддаваться эмоциям.
2.  Вероятность финансовых потерь. Можно частично или полностью потерять вложенные в крипту средства. Этого можно избежать путем грамотной оценки рисков и выбора надежных криптоактивов.
3.   Возможность мошенничества. На крипторынке действует немало мошенников и скам-проектов. Чтобы их избежать, необходим тщательный анализ компании и изучение отзывов других инвесторов перед вложением средств. Инвестиции – это рискованное дело.
4.  Проблемы хранения. Если вы храните криптовалюты на бирже или в онлайн-кошельке, то существует вероятность их потери в случае взлома или банкротства сервиса. Поэтому часть средств лучше перевести в холодный кошелек, который будет находиться под вашим личным контролем.

Успешное инвестирование в криптовалюту возможно только при условии минимизации всех этих рисков путем соблюдения правил безопасности и комплексного подхода.

6. Советы по сборке инвестиционного криптопортфеля

Формирование инвестиционного портфеля— важный шаг для получения стабильного дохода на этом перспективном, но волатильном рынке.

Рекомендации:

1. Прежде всего определитесь с общим объемом средств, выделенных под инвестиции в крипту. Не вкладывайте сразу все сбережения — распределите риски. Не позволяйте себе потерять все деньги.
2. Решите, какую часть портфеля выделить под биткоин и эфир — криптовалюты с наибольшей капитализацией. Ориентировочно это может быть 40-50%. Эти активы считаются наиболее надежными, в них можно вкладываться на долгосрочную перспективу.
3. Еще 20-30% средств можно инвестировать в десяток перспективных альткоинов. Анализируйте их технологические решения, планы развития, состав команды проектов. Распределите средства между 8-10 монетами, чтобы диверсифицировать риски.
4. Оставшиеся 10-20% средств можно направить на спекулятивные инвестиции в альткоины-«мастхэвы», рассчитывая получить краткосрочную прибыль. Но можно потерять средства с большей вероятностью.
5. После первой покупки криптовалюты рекомендуется ребалансировать портфель каждые 3-6 месяцев. Фиксируйте прибыль по растущим позициям, докупайте перспективные криптовалюты, корректируя свой портфель.
6. Для снижения рисков неплохо держать 5-10% портфеля в стейблкоинах (USDT, USDC и др.). Это практически как денежные фонды в обычных инвестпортфелях.

В зависимости от ваших целей можно менять доли тех или иных категорий криптоактивов в вашем портфеле. Но базовые принципы диверсификации помогут повысить доходность ваших вложений.

7. Заключение

Инвестиции в криптовалюту, несмотря на высокие риски, позволяют дополнительно заработать и значительно увеличить собственный капитал. Главное — это грамотно подойти к выбору цифровых активов для инвестиций, уделить пристальное внимание анализу текущей ситуации на рынке, выработать эффективную долгосрочную стратегию, а также обеспечить надежность хранения средств.

8. Вопросы и ответы