1. Данная политика направлена на выявление транзакций, связанных с отмыванием денежных средств, а также иной противозаконной деятельностью.
Для определения уровня риска транзакций обменный сервис floatchange.com использует AML-анализаторы Amlbot и GetBlock, а также инфраструктуру провайдера ликвидности Rapira.
Оценка транзакций осуществляется на основе модели Risk Score (уровень риска), формируемой на основании данных указанных сервисов.
При этом сервис учитывает не только общий уровень риска, но и:
— наличие прямых связей с высокорисковыми категориями;
— характер и тип выявленных меток (например: санкции, мошенничество, взломы и др.);
— структуру транзакции и историю адреса;
— данные, полученные от провайдера ликвидности.
Уровень Risk Score не является единственным фактором принятия решения.
2. Транзакции могут быть приостановлены для проверки как при высоком общем уровне риска, так и при наличии отдельных критических меток, независимо от общего значения Risk Score.
Сервис вправе запросить у пользователя дополнительную информацию в случае, если транзакция связана со следующими категориями:
— Illegal Service
— Mixing Service
— Fraudulent Exchange
— Darknet Marketplace
— Darknet Service
— Ransom
— Scam
— Stolen Coins
— Terrorism Financing
— Sanctions
— Illicit Actor/Organization
— High-Risk Jurisdiction
— Gambling
— Fraud Shop
— Enforcement action
— Child Exploitation
— Санкционные сервисы: Garantex, CommEx, TornadoCash и другие
— Биржа WhiteBit
3. Сервис floatchange.com осуществляет обработку обменов с использованием провайдера ликвидности Rapira.
В связи с этим:
— окончательные решения по отдельным транзакциям могут приниматься как сервисом floatchange.com, так и провайдером ликвидности;
— транзакции могут быть временно приостановлены на стороне провайдера в рамках их AML-процедур;
— в редких случаях (менее 0.1% операций) могут применяться дополнительные меры проверки.
При наличии риска сервис вправе:
3.1. Временно приостановить выполнение операции для проведения проверки (AML Review);
3.2. Запросить у пользователя дополнительные данные (в исключительных случаях), включая:
— документ, удостоверяющий личность;
— подтверждение происхождения средств (SoF);
— скриншоты или детали транзакции;
3.3. Передавать предоставленную пользователем информацию соответствующим органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам платежных систем и провайдеров ликвидности;
4. Первичная AML-проверка осуществляется автоматически и занимает до нескольких минут. В случае приостановки транзакции средства могут быть временно удержаны для проведения проверки.
Сервис не осуществляет бессрочное удержание средств пользователя.
По результатам проверки возможны следующие варианты:
— возврат средств отправителю;
— либо эскалация инцидента в компетентные органы при наличии законных оснований.
5. Возврат средств осуществляется:
— на реквизиты отправителя либо иные реквизиты по согласованию;
— в срок до 24 часов — при возврате на реквизиты отправителя;
— до 21 календарного дня — при возврате на иные реквизиты.
Сервис не взимает дополнительных комиссий за возврат средств.
Пользователь оплачивает только комиссию сети соответствующего блокчейна.
Для добросовестных пользователей, чьи средства не связаны с незаконной деятельностью, дополнительные удержания не применяются.
6. Сервис floatchange.com принимает меры для обеспечения качества и легитимности цифровых активов:
— используются уникальные адреса для каждой заявки;
— проводится проверка входящих и исходящих транзакций;
— средства могут обрабатываться через проверенные платформы и провайдеров ликвидности;
— осуществляется контроль уровня риска исходящих транзакций.
7. Сервис предостерегает пользователей от попыток использования floatchange.com для:
— легализации денежных средств, полученных преступным путем;
— финансирования терроризма;
— покупки запрещенных товаров и услуг.
8. Сервис предпринимает все возможные меры для предотвращения незаконной деятельности, однако не несёт ответственности за действия третьих лиц, при условии соблюдения всех внутренних процедур AML/CTF.
9. Совершая обмен, пользователь:
— соглашается с условиями настоящей политики;
— подтверждает законное происхождение средств;
— принимает возможные риски, связанные с AML-проверками.
10. Пользователь имеет право самостоятельно пройти предварительную AML-проверку через сторонние сервисы и предоставить её результаты.
В случае отказа от предварительной проверки пользователь принимает на себя риски возможной приостановки операции.
