1. Настоящая AML-политика направлена на выявление и предотвращение операций, связанных с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма, а также иной противоправной деятельностью.
Для анализа транзакций и криптовалютных адресов обменный сервис floatchange.com использует специализированные AML-сервисы, включая сервис GetBlock.
2. Основания для проведения углублённой проверки
Сервис вправе инициировать углублённую AML-проверку, а также запросить у Пользователя информацию о происхождении средств, прохождение KYC-процедуры (верификации личности) и иные необходимые сведения в случае, если адрес отправителя или транзакция связаны со следующими источниками риска:
Illegal Service
Mixing Service
Fraudulent Exchange
Darknet Marketplace
Darknet Service
Ransom
Scam
Stolen Coins
Terrorism Financing
Sanctions
Illicit Actor / Organization
High-Risk Jurisdiction
Gambling
Fraud Shop
Enforcement Action
Child Exploitation
А также при взаимодействии с санкционными сервисами, включая, но не ограничиваясь:
Garantex, CommEx, Tornado Cash, Rapira, и другими.
3. Углублённая проверка применяется также в случаях, если:
Cовокупный AML-риск по транзакции превышает 60%;
Выявлен высокий уровень риска по одному или нескольким источникам, указанным в разделе 2 настоящей политики.
4. Меры, применяемые при выявлении повышенного риска
При выявлении повышенного или высокого уровня риска Сервис оставляет за собой право:
4.1. Приостановить проведение обмена до завершения проверки.
4.2. Удерживать цифровые активы Пользователя до полного завершения расследования инцидента.
4.3. Запросить фото или видеозапись документа, подтверждающего личность Пользователя.
4.4. Запросить скриншот или видеозапись личного кошелька, используемого для вывода криптовалюты.
4.5. Запросить у Пользователя иные материалы и документы, относящиеся к конкретной операции обмена.
5. Передача информации третьим лицам
Сервис вправе передавать информацию, предоставленную Пользователем, третьим лицам исключительно в следующих случаях:
По официальному запросу правоохранительных органов;
По решению судов различных инстанций;
По запросам администраций платёжных систем и финансовых регуляторов.
6. Порядок возврата цифровых активов
6.1. Возврат цифровых активов осуществляется исключительно на реквизиты, с которых был произведён первоначальный перевод.
6.2. Возврат возможен только при подтверждении легального происхождения средств.
6.3. Возвращаемая сумма перечисляется за вычетом комиссии сети соответствующей криптовалюты.
6.4. Возврат осуществляется только после успешного прохождения Пользователем процедуры идентификации (если требуется), а также после завершения рассмотрения инцидента регулятором и получения разрешения на возврат (если это требуется).
7. Этапы и ориентировочные сроки AML-проверки
AML-проверка операций и криптовалютных адресов в рамках работы сервиса осуществляется в несколько этапов.
7.1. Автоматическая проверка и оценка уровня риска (Risk Score)
После поступления транзакции система выполняет автоматический анализ криптовалютного адреса и/или транзакции с использованием специализированных AML-сервисов. На основании результатов анализа определяется уровень риска транзакции, включая возможные связи с санкционными адресами, миксерами, даркнет-площадками, мошенническими схемами или взломами.
Ориентировочный срок: от нескольких секунд до 16 минут.
7.2. Принятие решения
Подтверждение операции и завершение обмена;
Временная приостановка операции до получения от Пользователя дополнительных сведений;
Отказ в проведении обмена в соответствии с требованиями AML-политики Сервиса с направлением Пользователю запроса на прохождение процедуры идентификации личности (KYC) и (или) предоставление дополнительных данных и документов;
Отказ в проведении обмена и возврат средств без запроса дополнительных данных, если предоставленной информации достаточно для принятия решения.
8. Сервис floatchange.com, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерные действия третьих лиц, действия злоумышленников, а также за возможный ущерб, возникший в результате использования Сервиса.
9. Сервис предостерегает Пользователей от попыток использования floatchange.com в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, а также для приобретения запрещённых товаров и услуг.
10.Сервис не несёт юридической ответственности за использование его в противоправных целях, однако обязуется предпринимать все возможные и доступные меры для предотвращения таких попыток.
Совершая обмен, Пользователь подтверждает, что ознакомился с условиями настоящей AML-политики, принимает их в полном объёме и обязуется их соблюдать.
ДАТА ОБНОВЛЕНИЯ: 29 МАЯ 2026 ГОДА
