Что такое стейкинг: зачем нужен и какие критповалюты его используют

Содержание

1. Что такое стейкинг
2. Отличия от PoW
3. Какие криптовалюты используют стейкинг
4. Виды стейкинга
5. Какие есть риски
6. Советы новичкам
7. Вопрос-ответ

Стейкинг становится все более популярным способом получения пассивного дохода среди инвесторов в криптовалюту. В отличие от майнинга, для которого нужно дорогостоящее оборудование, стейкинг позволяет получать вознаграждение просто путем блокировки определенной суммы монет на счете. Этот механизм работает на основе консенсуса Proof of Stake и уже используется такими популярными криптовалютами как Ethereum, Cardano, Polkadot и другими.

В данной статье мы разберем, что представляет собой стейкинг, на каких принципах он основан, какие криптовалюты его поддерживают и как можно начать зарабатывать на стейкинге. Рассмотрим преимущества и риски этого способа получения дохода в криптовалюте, варианты стейкинг пулов и DeFi, а также дадим советы для новичков.

1. Что такое стейкинг

Стейкинг представляет собой процесс участия в работе блокчейна, который позволяет владельцам криптовалюты получать вознаграждение за поддержание работы сети.

Суть стейкинга заключается в том, что пользователи "блокируют" или замораживают на своих криптокошельках определенную сумму монет на заранее оговоренный срок. Это нужно для того, чтобы подтверждать новые транзакции в блокчейне и подписывать новые блоки. Благодаря этому методу, деньги каждого участника находятся в безопасности и приносят пассивный доход.

За свою работу по поддержке сети владельцы криптовалюты получают вознаграждение в виде новых монет. Как правило, это процент от застейканной суммы, который начисляется еженедельно или ежемесячно.

Таким образом, стейкинг позволяет получать пассивный доход на владение криптовалютой без необходимости приобретать дополнительное дорогостоящее оборудование, как в случае с майнингом.

2. Отличия от PoW

Основное отличие механизма стейкинга (staking) от доказательства выполнения работы (PoW) заключается в способе достижения консенсуса в блокчейне. В связи с этим, PoS блокчейны часто называют более энергоэффективной и экологичной альтернативой PoW блокчейнам.

В блокчейнах PoW консенсус достигается за счет вычислительной мощности — чем больше вычислительных мощностей задействовано для майнинга, тем выше шанс найти решение математической задачи и сформировать новый блок. Это требует больших затрат на мощное оборудование (видеокарты, процессоры) и электроэнергию.

Стейкинг в системе PoS основан на принципе подтверждения владения определенным объемом монет конкретной криптовалюты. Чем больше монет держит участник в стейкинге, тем выше вероятность, что именно ему достанется право сформировать следующий блок и получить вознаграждение. При этом не требуется затрат на дополнительное оборудование и электроэнергию.

Таким образом, в отличие от PoW, механизм стейкинга более энергоэффективен и доступен для участия обычным держателям криптовалюты, а не только крупным майнинговым компаниям.

3. Какие криптовалюты используют стейкинг

Стейкинг уже активно используется многими популярными криптовалютами. Рассмотрим подробнее те проекты, что предлагают наиболее выгодные условия и стабильные вознаграждения за стейкинг.

Ethereum 2.0 (ETH)

Блокчейн Ethereum 2.0 перешел на консенсус Proof-of-Stake 15 сентября 2022 года. Это означает, что теперь валидаторы для подтверждения транзакций и создания новых блоков в цепочке блоков Ethereum должны доказывать владение определенным количеством монет, а не вычислительную мощность, как раньше в системе Proof-of-Work.

Согласно данным с официального сайта Ethereum, в настоящее время уже заблокировано более 20 миллионов токенов ETH для целей стейкинга.

Минимальная сумма для стейкинга Ethereum составляет 32 ETH. Для тех, у кого нет такой крупной суммы, существуют стейкинговые пулы, позволяющие объединить средства с другими инвесторами и получить доход на любую доступную сумму. Это дает возможность даже людям с небольшим капиталом принимать участие в процессе и получать пассивный доход, не боясь потерять вложения.

Доходность стейкинга Ethereum на данный момент составляет порядка 4,7% годовых в нативном решении и 3,9% на популярной платформе Lido Finance.

Cardano (ADA)

Cardano изначально создавалась как блокчейн на алгоритме доказательства доли (PoS) с использованием собственного протокола консенсуса Ouroboros.

В отличие от Ethereum, перешедшей на PoS относительно недавно, Cardano работает по принципу PoS с самого начала.

Минимальная сумма ADA для стейкинга составляет 10 монет. Реализована система делегирования, позволяющая пользователям передавать свои монеты в общий стейк, но при этом сохраняя права собственности.

Текущая доходность стейкинга Cardano варьируется от 4% до 6% годовых в зависимости от выбранного валидатора. Это один из самых высоких и стабильных показателей среди крупнейших blockchain платформ.

Tezos (XTZ)

Блокчейн Tezos использует собственный алгоритм консенсуса под названием "децентрализованное доказательство доли" (DPoS). В нем выбор следующего блока для записи транзакций осуществляется путем голосования среди специально выбранных валидаторов.

Минимальное количество XTZ, которое необходимо заблокировать для участия в стейкинге, составляет 1 монету.

Доходность стейкинга монет Tezos варьируется в диапазоне 5-7% годовых в зависимости от выбранного пула валидаторов и рыночной конъюнктуры. Это один из самых низких порогов входа для получения стабильного пассивного дохода на криптовалютных активах.

Cosmos (ATOM)

Блокчейн Cosmos использует собственный вариант алгоритма PoS — Bonded Proof-of-Stake (BPoS). Он отличается наличием механизма "замораживания", при котором валидатор вынужден блокировать часть своего стейка в качестве гарантийного обеспечения и может быть оштрафован за недобросовестность.

Текущая годовая доходность стейкинга монет Cosmos с ATOM составляет 7-10%, что является одним из самых высоких показателей среди платформ, основанных на PoS.

Высокие и стабильные проценты обусловлены динамично развивающейся экосистемой из более чем 250 децентрализованных приложений, построенных на базовой технологии Cosmos SDK.

Polkadot (DOT)

Блокчейн Polkadot применяет собственную разновидность алгоритма PoS — Nominated Proof-of-Stake (NPoS). Его особенность в том, что обычные держатели токенов могут назначить другого валидатора в качестве своего представителя для участия в консенсусе, делегировав ему свои DOT.

В Polkadot нет фиксированного порога входа для стейкинга — минимальная сумма зависит от требований конкретного валидатора.

Средняя годовая доходность стейкинга DOT в настоящее время составляет 10-15%. Такой высокий уровень обусловлен активным развитием экосистемы межблокчейнового взаимодействия Polkadot и постоянным расширением базы валидаторов.

4. Виды стейкинга

Существует несколько разновидностей стейкинга, отличающихся по таким ключевым параметрам как срок блокировки средств, уровень доходности, степень риска и другим условиям. Благодаря этому, каждый может выбрать подходящий для себя вариант, исходя из личных предпочтений и финансовых возможностей. Рассмотрим основные из них:

Фиксированный стейкинг предполагает заранее определенный срок блокировки монет (от нескольких месяцев до нескольких лет) и фиксированный процент вознаграждения. К примеру, при стейкинге монет в блокчейне Ethereum 2.0 награда составляет около 4,5% годовых, а минимальный период 32 ETH будут заблокированы до обновления Shanghai. Плюсы — предсказуемость и высокая доходность, минусы — недоступность средств на длительный срок.

Бессрочный стейкинг не имеет жестких временных рамок — вложенные активы можно вывести в любой момент. При этом проценты начисляются с первых суток участия и могут варьироваться в зависимости от рынка. Такой гибкий подход больше подходит для начинающих инвесторов, которые пока не готовы делать долгосрочные вложения.

DeFi-стейкинг реализуется на децентрализованных платформах типа Uniswap и включает использование сложных финансовых инструментов. Здесь возможность получения сверхвысоких доходов (до 10 000% годовых) сопряжена с повышенными рисками.

Помимо этого, существует возможность стейкинга в специализированных пулах. Они позволяют инвесторам объединять свои средства для получения необходимой минимальной суммы и совместного участия в валидации блокчейна.

Таким образом, выбирая подходящий для себя вариант, важно найти баланс между желаемым уровнем доходности и приемлемыми рисками с учетом личных целей и опыта.

5. Какие есть риски

Как и любые другие инвестиции в криптовалюту, стейкинг не лишен определенных рисков, о которых стоит помнить, чтобы не потерять деньги:

1. Падение курса токена. Стоимость монеты, которую вы решили задействовать в стейкинге, может сильно упасть, что приведет к снижению доходности в долларовом эквиваленте.
2. Взлом и кража средств. Угроза хакерских атак и компрометации кошельков по-прежнему высока.
3. Ошибки и сбои в работе протокола. Возможна потеря средств из-за багов и уязвимостей смарт-контрактов.
4. Недобросовестность валидаторов. Они могут внезапно прекратить выплаты или исчезнуть вместе со средствами.
5. Налоговые риски. Возможно некорректное налогообложение доходов от стейкинга.
6. Высокая волатильность рынка. Резкие колебания курсов могут свести процентный доход к нулю.

Чтобы минимизировать эти риски, автор рекомендует тщательно выбирать криптовалюты и сервисы для стейкинга, а также диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Кроме того, всегда стоит быть готовым к тому, что рынок криптовалют очень волатилен, и цена монет может сильно меняться даже в течение одного дня.

6. Советы новичкам

Для того, чтобы начать получать стабильный пассивный доход с помощью стейкинга криптовалют, рекомендуется придерживаться следующих советов:

1. Исследуйте несколько перспективных проектов — изучите whitepaper, дорожные карты, состав команды разработчиков и их репутацию на рынке. Это поможет оценить надежность технологии и потенциал роста в долгосрочной перспективе.
2. Выбирайте проверенные стейкинговые платформы — Binance, Kraken, Coinbase и другие крупные биржи предоставляют удобные и безопасные решения для стейкинга с минимальной возможностью ошибок и потерь.
3. Диверсифицируйте портфель — размещайте средства в стейкинге нескольких монет на разных протоколах одновременно. Благодаря этому вы сможете снизить потенциальные потери в случае неблагоприятной ситуации на рынке.
4. Будьте реалистичны в ожиданиях доходности — в среднем стейкинг приносит 10-15% годовых в стабильных монетах. Ориентиры в 100% и выше связаны с повышенным риском.
5. Следите за новостями и обновлениями — так вы сможете оперативно адаптировать свой портфель стейкинга, чтобы получать максимальный доход при актуальной расстановке сил на рынке.
6. Общайтесь в криптосообществах – делитесь своим опытом со стейкингом и перенимайте лучшие практики у более опытных участников для развития скиллов.

Главное при старте — набраться терпения, начать с небольших сумм и не пытаться сразу же получить огромную прибыль без понимания всех опасностей. При грамотном подходе стейкинг открывает отличные возможности для пассивного заработка.

7. Вопрос-ответ